Encuentra cuál es la mejor aseguradora entre ABA Seguros y GNP para contratar un seguro de auto
Si tu prioridad es alcanzar la máxima protección, contratar un seguro de auto es una alternativa aconsejable. No obstante, la elección entre las diferentes aseguradoras disponibles en el mercado puede resultar difícil. Por ello, es fundamental saber qué servicios brinda cada compañía de seguros para garantizar que se adecuen a lo que verdaderamente requieres.
En este artículo, te mostramos las diferencias entre dos de las aseguradoras más conocidas: ABA Seguros y GNP.
¿Qué debo considerar al momento de elegir mi seguro de auto?
Cuando se contrata un seguro de auto, ya sea con GNP o ABA Seguros (actualmente Chubb Seguros), es fundamental considerar varios elementos que definirán si la póliza realmente te beneficia. Una póliza de seguro está compuesta por múltiples variables que posibilitan la cobertura y facilitan que consigas las ventajas esperadas.
Por esta razón, se aconseja que, si contratas un seguro, consultes con un agente especializado y le expliques de manera clara qué tipo de protección estás buscando. Se podrá determinar cuál plan es el más apropiado para ti, teniendo en cuenta tus necesidades y las particularidades de tu vehículo.
Puntos que debes conocer al contratar un seguro de auto
Si ya contrataste un seguro de auto o estás por hacerlo, es importante que comprendas a la perfección algunos conceptos clave. Te recomendamos dominar los siguientes:
Sumas aseguradas
Estas se encuentran especialmente dentro de las coberturas de daños a terceros, gastos médicos, accidentes al conductor, responsabilidad civil familiar, responsabilidad civil por fallecimiento, etc., y hacen referencia a los montos en dinero disponibles para hacerte cargo de reparación de daños materiales, gastos médicos como hospitalización, medicamentos, tratamientos, etc., así como gastos funerarios en caso de requerir.
Deducible
Es el porcentaje que como asegurado deberás pagar con base en el valor comercial de tu vehículo; este concepto solo aplica dentro de las coberturas de Robo Total, Robo de autopartes o Daños materiales, tanto para el vehículo como para rotura de cristales o llantas. En este caso, lo recomendable es contratar un porcentaje bajo; sin embargo, entre más bajo, mayor será el costo de tu póliza, lo ideal es encontrar la media entre ambos para tener beneficios inmediatos y a futuro.
Coberturas
Actualmente, entre ABA Seguros y GNP, cuentan con una amplia variedad de planes de coberturas, las cuales hacen referencia a todos los beneficios a los que puedes acceder, desde el más básico obligatorio, como el de Responsabilidad Civil, hasta los más especializados que cuidan de ti y tu vehículo. Lo recomendable es siempre elegir la opción que cuente con Daños a Terceros, Robo total y gastos médicos.
Atención al cliente
Verifica que la atención que te brindan sea oportuna, clara y precisa; es válido tener dudas y la obligación de las aseguradoras es apoyarte en todo el proceso hasta que tu póliza sea funcional para ti. De igual manera, verifica que cuenten con asistencia para reportar un siniestro las 24 horas del día, los 365 días del año.
Consulta Instituciones Confiables
En México puedes consultar evaluaciones realizadas por la CONDUSEF para saber cómo han sido calificadas con base en la resolución de quejas, cumplimiento de cláusulas, entre otros criterios.
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ABA Seguros Vs. GNP ¿Cuál recomienda la CONDUSEF?
Al comparar ABA Seguros vs. GNP, la CONDUSEF toma en cuenta diferentes criterios para poder evaluarlas, como lo es la atención al cliente, cumplimiento de las coberturas mencionadas dentro de la póliza del cliente, pagos de indemnizaciones, resolución de quejas, contenido claro dentro de las pólizas.
Actualmente, las mejores aseguradas con calificación son:
- ABA Seguros (Chubb Seguros): 10 puntos
- GNP: 10 puntos
- La Latinoamericana: 9.4 puntos
- Bx+: 8.2 puntos
En cuanto a las aseguradoras con menor calificación, debido al mayor número de quejas que llegan a recibir, son:
- Crabi: 7.6 puntos
- Banorte: 7.6 puntos
- El Potosí: 6.4 puntos
- Mapfre: 6.2 puntos
A continuación te compartimos la tabla general de las aseguradoras en México:
| Desempeño de las Aseguradoras | ||
|---|---|---|
| Ranking | Aseguradoras | Calificación de desempeño |
| 1 | ABA Seguros S.A. de C.V. | 10 |
| 2 | ANA Seguros | 10 |
| 3 | Allianz México | 10 |
| 4 | GNP Seguros | 10 |
| 5 | La Latinoamericana Seguros | 9.4 |
| 6 | Bx+ Seguros | 8.2 |
| 7 | Crabi Seguros | 7.6 |
| 8 | Banorte Seguros | 7.6 |
| 9 | Inbursa Seguros | 7.6 |
| 10 | Mapfre Seguros | 6.2 |
¿Quién es ABA Seguros?
ABA Seguros es una aseguradora que cuenta con más de 60 años operando en México, la cual ha sido reconocida por sus pólizas de seguros de autos; hace unos años se volvió parte de una de las compañías aseguradoras más grandes de Estados Unidos. Chubb Seguros, gracias a esta fusión, ABA se ha vuelto una gran opción para contratar cualquier tipo de póliza, pues cuentan con la experiencia y solidez financiera necesaria para operar este tipo de productos.
Además de seguros de autos, esta compañía ofrece otro tipo de pólizas para personas físicas y personas morales. En la actualidad, ABA Seguros proporciona hasta cuatro clases de planes de cobertura, a diferencia de GNP que solo tiene tres alternativas disponibles. Entre las opciones que ofrece ABA están: Seguro Básico Estandarizado, Seguro de Cobertura Limitada, Seguro de Cobertura Amplia y Seguro de Cobertura Integral.
Aunque cada una de estas opciones tiene distintos beneficios, uno de los puntos a favor es que ABA Seguros proporciona algunas protecciones desde el plan limitado, que en otras compañías aseguradoras como GNP solo se conseguirían en el plan Premium. Con esto podemos determinar que ABA ofrece beneficios de planes amplios a precios accesibles.
¿Quién es GNP Seguros?
GNP Seguros es una empresa mexicana que tiene más de 115 años en el sector asegurador, lo cual demuestra su solidez financiera y su larga experiencia. Esta compañía pertenece al grupo BAL, que también tiene bajo su cargo a otras instituciones importantes como Profuturo, Casa de Bolsa, Grupo Peñoles, Valores Mexicanos o Palacio de Hierro.
GNP, como ABA Seguros, brinda una extensa gama de pólizas no solo para individuos, sino también para compañías. Su propósito primordial es salvaguardar el patrimonio y el bienestar de sus clientes. En lo que respecta al seguro de automóvil, GNP dispone de un mínimo de tres coberturas para proteger tu carro. Estas incluyen: Además de eso, brindan seguros para motocicletas, además del Seguro de Auto Básico Obligatorio, el Seguro de Auto GNP (Limitada) y el Seguro de Auto Elite (Amplia).
Compara los beneficios entre ABA Seguros vs. GNP
Para facilitar la comparación entre las distintas opciones de protección que ofrece cada uno, a continuación te presentamos los beneficios de las coberturas disponibles entre GNP y ABA Seguros.
Cobertura básica estandarizada ABA Seguros vs. GNP
A continuación se muestran los beneficios del paquete de coberturas de Cobertura Básica Estandarizada de ABA Seguros en comparación con GNP:
| Cobertura | ABA SEGUROS | GNP |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | $250, 000 mxn | $250, 000 mxn |
Cobertura Limitada ABA seguros Vs. GNP
A continuación se muestran los beneficios del paquete de coberturas de Cobertura Limitada de ABA Seguros en comparación con GNP:
| Cobertura | CHUBB SEGUROS | GNP |
| Robo total | Valor comercial 10% | x |
| Daños Materiales | x | ✔ |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | hasta $1,500,000 | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 | ✔ |
| Extensión de Cobertura limitada | ✔ | x |
| Auto protegido EMME | ✔ | x |
| Auto Relevo pérdida total por daños | hasta por 10 días | Se puede agregar a tu póliza por un costo extra |
| Auto Relevo pérdida total por robo | hasta por 20 días | Se puede agregar a tu póliza por un costo extra |
| Accidente al conductor | $100,000 | x |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | x |
| Asistencia en viaje | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | x |
| Responsabilidad civil en extranjero | ✔ | ✔ |
| Accidentes personales | $100,000 | x |
| Asistencia legal | $1,500,000 | ✔ |
Cobertura Amplia ABA seguros Vs. GNP
A continuación se muestran los beneficios del paquete de coberturas de Cobertura Amplia de ABA Seguros en comparación con GNP:
| Cobertura | CHUBB SEGUROS | GNP |
|---|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% | ✔ |
| Daños materiales | Valor comercial 5% | ✔ |
| Responsabilidad civil por daños a terceros | Hasta $1,500,000 | ✔ |
| CAP Daños materiales | x | x |
| CAP Robo total | x | x |
| Gastos médicos ocupantes | $400,000 | ✔ |
| Autoprotegido EMME | ✔ | x |
| Cerocible | x | ✔ |
| Auto relevo: pérdida total por daños | Hasta por 15 días. | Hasta por 10 días. |
| Autorrelevo, pérdida total por robo | Hasta por 15 días. | Hasta por 10 días. |
| Accidente al conductor | $100,000 | x |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | x |
| Asistencia en viaje | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | x |
| Responsabilidad civil en el extranjero | ✔ | ✔ |
| Accidentes personales | $100,000 | x |
| Asistencia legal | $1,500,000 | ✔ |
| Reposición de llaves | x | ✔ |
| Daños a llantas | x | ✔ |
Cobertura integral de ABA Seguros
Como tal en GNP no existe una cobertura integral, por lo que en este caso solo colocaremos los beneficios que ofrece ABA Seguros para este paquete:
| Cobertura | Integral |
|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% |
| Daños materiales | Valor comercial 5% |
| Responsabilidad civil por daños a terceros | Hasta $1,500,000 |
| CAP Daños materiales | Amparada |
| CAP Robo total | Amparada |
| Gastos médicos ocupantes | $400,000 |
| Extensión de cobertura limitada | x |
| Autoprotegido EMME | Amparada |
| Cerocible | Amparada |
| Autorrelevo, pérdida total por daños | Hasta por 15 días. |
| Autorrelevo, pérdida total por robo | Hasta por 15 días. |
| Accidente al conductor | $100,000 |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 |
| Asistencia en viaje | Amparada |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 |
| Responsabilidad civil en extranjero | Amparada |
| Responsabilidad civil personas | $100,000 |
| Accidentes personales | $100,000 |
| Responsabilidad civil por bienes | $50,000 |
| Asistencia legal | $1,500,000 |
¿Con cuál aseguradora cotizar un seguro de auto?
ABA Seguros se distingue por brindar distintas coberturas con beneficios sobresalientes, aunque hay varias alternativas de compañías aseguradoras fiables. ABA te permite crear un plan totalmente personalizado, a diferencia de otras empresas. Asimismo, su correcto funcionamiento es respaldado por organizaciones de confianza como la CONDUSEF.
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