ABA Seguros vs. GNP ¿Cuál es la mejor opción para asegurar mi Auto?
Actualmente contar con un seguro de auto es un requisito indispensable para poder circular dentro de las vialidades de México, desde el pasado 2019, todo vehículo con motor deberá contar con al menos una póliza con cobertura de Daños a Terceros de lo contrario podrá ser acreedor a una multa, más allá de esta cobertura básica existen otros planes de protección más completos, sin embargo ¿Cuál es la mejor opción de seguro en México?, hoy compararemos a dos de las más importantes aseguradoras en el país: ABA Seguros vs. GNP.
Según recomendaciones de la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), se debe de comparar con al menos tres opciones de compañías de seguros para elegir la opción que mejor se adapte a tus necesidades y a tu presupuesto, a lo largo de este contenido te compartiremos cuales son los conceptos que debes evaluar de cada una de las opciones de seguros disponibles, lo más recomendable es encontrar una opción accesible y que cuente con las coberturas indispensables para afrontar un siniestro.
Como tal un seguro de auto es una herramienta financiera donde a través del pago de una prima, podrás contar con un respaldo económico para garantizar el pago de gastos generados a consecuencia de un accidente vial, sin embargo un seguro no solo se utiliza en eventos catastróficos sino también en cualquier incidente que evite que tu auto mantenga la marcha y te ocasione contratiempos para llegar a tu destino.
Aunque en México los seguros son percibidos como servicios “caros”, la realidad es que hoy en día la mayoría de las aseguradas ha desarrollado diferentes planes de coberturas así como la posibilidad de modificar conceptos como sumas aseguradas o deducibles para lograr adaptar una póliza de seguro de acuerdo a las posibilidades de cada usuario, logrando así seguros de autos accesibles para toda la población.
¿Qué debo considerar al momento de elegir mi seguro de auto?
Al momento de contratar un seguro un seguro de auto ya sea ABA Seguros o GNP debes prestar atención a diferentes conceptos los cuales van a determinar que tu póliza te convenga o no, como tal una póliza de seguro se conforma por diferentes variables que hacen funcionar a tu seguro y que permiten que obtengas los beneficios esperados, es por ello que al momento de contratar un seguro debes asesorarte con tu agente de seguros y compartir que tipo de protección es la que buscas, con base a ello e incluso a las características de tu auto se podrá definir qué plan es el indicado para ti.
Para entender a la perfección ¿Cómo funciona un seguro de auto? te recomendamos dominar los siguientes conceptos:
- Sumas Aseguradas: Estas se encuentran especialmente dentro de las coberturas de Daños a Terceros, Gastos Médicos, accidentes al conductor, responsabilidad civil familiar, responsabilidad civil por fallecimiento ,etc. y hacen referencia a los montos en dinero disponibles para hacerte cargo de reparación de daños materiales, gastos médicos como hospitalización, medicamentos, tratamientos, etc, así como gastos funerarios en caso de requerir.
- Deducible: Es el porcentaje que como asegurado deberás pagar con base al valor comercial de tu vehículo, este concepto solo aplica dentro de las coberturas de Robo Total, Robo de Autopartes o Daños Materiales tanto para el vehículo así como rotura de cristales o llantas, en este caso lo recomendable es contratar un porcentaje bajo, sin embargo entre más bajo mayor será el costo de tu póliza, lo ideal es encontrar la media entre ambos para tener beneficios inmediatos y a futuro.
- Coberturas: Actualmente entre ABA Seguros vs. GNP cuentan con una amplia variedad de planes de coberturas las cuales hacen referencia a todos los beneficios a los que puedes acceder, desde el más básico obligatorio como el de Responsabilidad Civil hasta los más especializados que cuidan de ti y tu vehículo, lo recomendable es siempre elegir la opción que cuente con Daños a Terceros, Robo total y gastos médicos.
- Atención al cliente: Verifica que la atención que te brindan sea oportuna, clara y precisa, es válido tener dudas y la obligación de las aseguradoras es apoyarte en todo el proceso hasta que tu póliza sea funcional para ti. De igual manera verifica que cuenten con asistencia para reportar un siniestro las 24 horas del día los 365 días del año.
- Consulta Instituciones Confiables: En México puedes consultar evaluaciones realizadas por la CONDUSEF para saber cómo han sido calificadas con base a la resolución de quejas, cumplimiento de cláusulas entre otros criterios.
ABA Seguros Vs. GNP ¿Cuál recomienda la CONDUSEF?
Al comparar ABA Seguros vs. GNP, la CONDUSEF toma en cuenta diferentes criterios para poder evaluarlas como lo es la atención al cliente, cumplimiento de las coberturas mencionadas dentro de la póliza del cliente, pagos de indemnizaciones, resolución de quejas, contenido claro dentro de las pólizas.
Actualmente las mejores aseguradas con calificación son:
- ABA Seguros (Chubb Seguros): 9.7 Puntos
- Mapfre: 9.5 puntos
- AXA Seguros: 9.2 puntos
En cuanto las aseguradoras con menor calificación debido al mayor número de quejas que llegan a recibir son:
- Seguros Banorte: 7.6 puntos
- GNP: 8.8 puntos
- Quálitas: 8.4 puntos
- HDI: 9.1 puntos
A continuación te compartimos la tabla general de las aseguradoras en México:
| Desempeño de las Aseguradoras | ||
|---|---|---|
| Ranking | Aseguradoras | Calificación de desempeño |
| 1 | ABA Seguros S.A. de C.V. | 9.7 |
| 2 | Mapfre Seguros | 9.5 |
| 3 | BBVA Seguros | 9.5 |
| 4 | AXA Seguros | 9.2 |
| 5 | Zurich Seguros | 9.2 |
| 6 | Afirme Seguros | 9.2 |
| 7 | HDI Seguros | 9.1 |
| 8 | GNP Seguros | 8.8 |
| 9 | Qualitas Seguros | 8.4 |
| 10 | Banorte Seguros | 7.6 |
¿Quién es ABA Seguros?
ABA Seguros es una aseguradora que cuenta con más de 60 años operando en México la cual ha sido reconocida por sus pólizas de seguros de autos, hace unos años se volvió parte de una de las compañías aseguradoras más grandes de Estados Unidos: Chubb Seguros, gracias a esta fusión, ABA se ha vuelto una gran opción para contratar cualquier tipo de póliza pues cuentan con la experiencia y solidez financiera necesaria para operar este tipo de productos.
Además de seguros de autos, esta compañía ofrece otro tipo de pólizas para personas físicas y personas morales. Actualmente ABA Seguros ofrece hasta cuatro tipos de planes de coberturas a diferencia de GNP que solo cuenta con tres opciones disponibles, entre las que ofrece ABA se encuentran: Seguro Básico Estandarizado, Seguro de Cobertura Limitada, Seguro de Cobertura Amplia y Seguro Cobertura Integral.
Cada una de estas opciones cuentan con diferentes beneficios sin embargo, una de las grandes ventajas es que ABA Seguros ofrece ciertas protecciones desde el plan limitado que en otras aseguradoras como GNP sólo obtendrías en su plan Premium. Con esto podemos determinar que ABA ofrece beneficios de planes amplios a precios accesibles.
¿Quién es GNP Seguros?
GNP Seguros es una compañía mexicana que también cuenta con una gran trayectoria de experiencia y solidez financiera, cuentan con más de 115 años en el sector asegurador el cual forma parte del grupo BAL, dicho grupo maneja otras instituciones relevantes como Grupo Peñoles, Palacio de Hierro, Profuturo, Valores Mexicanos, Casa de Bolsa entre otras.
Al igual que ABA Seguros, GNP ofrece una amplia oferta de pólizas no solo para personas sino también para empresas donde su objetivo principal es proteger el patrimonio y bienestar de sus usuarios, en cuanto al seguro de auto, GNP cuenta con al menos tres coberturas disponibles para cuidar de tu vehículo en las cuales encontrarás: Seguro de Auto Básico Obligatorio, Seguro de Auto GNP (Limitada) y Seguro de Auto Elite (Amplia), además de ello también ofrecen seguros para motos.
Compara Beneficios entre ABA seguros Vs. GNP
A continuación te compartimos cuáles son los beneficios de las coberturas disponibles entre ABA Seguros vs. GNP para que sea más sencillo evaluar las diferentes opciones de protecciones que ofrecen cada uno.
Cobertura Básica Estandarizada ABA seguros Vs. GNP
| Cobertura | ABA SEGUROS | GNP |
|---|---|---|
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | $250, 000 mxn | $250, 000 mxn |
Cobertura Limitada ABA seguros Vs. GNP
| Cobertura | ABA SEGUROS | GNP |
| Robo total | Valor comercial 10% | x |
| Daños Materiales | x | ✔ |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | hasta $1,500,000 | ✔ |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 | ✔ |
| Extensión de Cobertura limitada | ✔ | x |
| Auto protegido EMME | ✔ | x |
| Auto Relevo pérdida total por daños | hasta por 10 días | Se puede agregar a tu póliza por un costo extra |
| Auto Relevo pérdida total por robo | hasta por 20 días | Se puede agregar a tu póliza por un costo extra |
| Accidente al conductor | $100,000 | x |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | x |
| Asistencia en viaje | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | x |
| Responsabilidad civil en extranjero | ✔ | ✔ |
| Accidentes personales | $100,000 | x |
| Asistencia legal | $1,500,000 | ✔ |
Cobertura Amplia ABA seguros Vs. GNP
| Cobertura | ABA SEGUROS | GNP |
|---|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% | ✔ |
| Daños Materiales | Valor comercial 5% | ✔ |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | hasta $1,500,000 | ✔ |
| CAP Daños materiales | x | x |
| CAP Robo total | x | x |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 | ✔ |
| Auto protegido EMME | ✔ | x |
| Cerocible | x | ✔ |
| Auto Relevo pérdida total por daños | hasta por 15 días | hasta por 10 días |
| Auto Relevo pérdida total por robo | hasta por 15 días | hasta por 10 días |
| Accidente al conductor | $100,000 | x |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 | x |
| Asistencia en viaje | ✔ | ✔ |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 | x |
| Responsabilidad civil en extranjero | ✔ | ✔ |
| Accidentes personales | $100,000 | x |
| Asistencia legal | $1,500,000 | ✔ |
| Reposición de llaves | x | ✔ |
| Daños a llantas | x | ✔ |
Cobertura Integral de ABA Seguros
Como tal en GNP no existe una cobertura Integral, por lo que en este caso solo colocaremos los beneficios que ofrece ABA Seguros para este paquete:
| Cobertura | Integral |
|---|---|
| Robo total | Valor comercial 10% |
| Daños Materiales | Valor comercial 5% |
| Responsabilidad Civil por Daños a terceros | hasta $1,500,000 |
| CAP Daños materiales | Amparada |
| CAP Robo total | Amparada |
| Gastos Médicos Ocupantes | $400,000 |
| Extensión de Cobertura limitada | x |
| Auto protegido EMME | Amparada |
| Cerocible | Amparada |
| Auto Relevo pérdida total por daños | hasta por 15 días |
| Auto Relevo pérdida total por robo | hasta por 15 días |
| Accidente al conductor | $100,000 |
| Responsabilidad civil familiar | $500,000 |
| Asistencia en viaje | Amparada |
| Responsabilidad civil por fallecimiento | $3,000,000 |
| Responsabilidad civil en extranjero | Amparada |
| Responsabilidad civil personas | $100,000 |
| Accidentes personales | $100,000 |
| Responsabilidad civil por bienes | $50,000 |
| Asistencia legal | $1,500,000 |
Cotiza tu Seguro de Auto
Como puedes observan existen diferentes opciones de coberturas dentro de ABA Seguros y con excelentes beneficios, si bien GNP puede ser también una opción confiable, con ABA además de tener la posibilidad de armar un plan hecho tu medida, diferentes instituciones confiables como la CONDUSEF la avalan por su buen funcionamiento, cotiza tu seguro a través de Abasegurosautos.mx y contrata tu póliza.
